Криптовалюта — не лише інвестиція, але й відображення сучасних тенденцій на фінансовому ринку Від Кайманових Островів до Сінгапуру, кожна юрисдикція пропонує своє бачення регулювання віртуальних активів. Цей огляд допоможе вам зрозуміти, як міжнародні закони можуть впливати на ваші інвестиції та розвиток проєктів у цій сфері.
Кайманові Острови
У 2022 році Кайманові острови представили Закон про віртуальні активи (VASP Act), встановивши тим самим фундамент для розвитку криптопростору. Закон покриває широкий спектр послуг, включаючи обмін, зберігання та інші фінансові операції у сфері криптовалют.
Для отримання ліцензії потрібно:
Зареєструватися у Валютно-фінансовому управлінні Кайманових островів (CIMA)
Представити структуру компанії та інформацію про кінцевих бенефіціарних власників
Надати детальну інформацію про надавані послуги, включно з обміном і зберіганням активів
Описати заходи безпеки та продукти, які пропонує компанія
Подати фінансові перспективи та прогнози на майбутнє
Британські Віргінські Острови
У 2022 році Британські Віргінські Острови ввели "Закон VASP", ставши новаторами у сфері криптовалют. Закон визначає чіткі вимоги до підприємств, що надають криптосервіси, зокрема, організацію ICO та адміністрування криптопроєктів.
Для отримання ліцензії потрібно:
Звернутися до Комісії з фінансових послуг (FSC) із детальним бізнес-планом
Гарантувати достатній фінансовий ресурс і мінімальну капіталізацію
Описати детально організацію ICO та процеси адміністрування проєктів
Врахувати, що деякі види діяльності все ще підпадають під дію TradFi законів.
Забезпечити відповідність до вимог регулятора в контексті криптовалютної діяльності
Сінгапур
Сінгапур — одна з провідних країн у легалізації криптовалют. Закон про платіжні послуги (PSA) регулює ринок, визначаючи різноманітні аспекти обміну цифровими платіжними токенами (DPT) та боротьби з відмиванням грошей.
Для дотримання законодавства потрібно:
Зареєструватися в Сінгапурі, мати місцевий офіс
Мати відповідний капітал та фінансові ресурси
Слідувати внутрішнім політикам і процедурам для запобігання незаконним операціям
Забезпечити прозорість у веденні бізнесу та дотримуватися нормативів
Вести аудит та контроль діяльності, пов'язаної з криптовалютами
Республіка Мальта
Закон про віртуальні фінансові активи (VFAA) Мальти встановлює рамки для випуску токенів.
Для входу на ринок потрібно:
Пройти через VFA-агента для забезпечення дотримання стандартів
Подати заявку на ліцензію з детальним описом послуг та продуктів
Залучити системного аудитора для постійного моніторингу діяльності
Дотримуватися вимог щодо капіталізації та фінансової стабільності
Вести відповідний рівень прозорості і відкритості в управлінні компанією
Австралія
Хоча в Австралії ще не прийнято специфічних законів про криптовалюту, існуючі закони застосовуються до криптосектору.
Для відповідності ринковим стандартам потрібно:
Дотримуватися режиму фінансових послуг відповідно до Закону про корпорації 2001 року
Подавати регулярні фінансові звіти та інформацію про операції
Гарантувати дотримання норм і правил в рамках існуючих законів
Вести політику прозорості щодо криптовалютних активів
Підтримувати відповідний рівень внутрішнього контролю та аудиту
Естонія
Естонія активно впроваджує криптовалютні ініціативи. Законодавство країни регулює випуск токенів і надання послуг з віртуальною валютою.
Для дотримання законодавства потрібно:
Отримати дозвіл від Органу фінансового нагляду
Відповідати вимогам Європейського Союзу, якщо токен класифікується як цінний папір
Забезпечити прозорість і відкритість діяльності
Вести внутрішній контроль та аудит діяльності, пов'язаної з криптовалютами
Дотримуватися вимог щодо ведення бізнесу в рамках законодавства про віртуальні активи
Поглиблюватися в деталі криптовалютного законодавства кожної країни — завдання не з легких, і воно вимагає написання цілої книги, яка через тиждень буде не актуальною. Наш огляд дає основні відомості, достатні для розуміння загальних тенденцій та вимог. Якщо ви знаходите одну з цих юрисдикцій особливо привабливою для отримання ліцензії та реалізації вашого криптопроєкту, звертайтеся до нас в Icon.Partners. Ми готові зробити ваш шлях у світі криптовалют легшим та більш зрозумілим, надаючи професійну підтримку на кожному етапі.
Kommentare